Anthropic週一推出了一款面向金融顧問的新工具，把自家的Claude聊天機器人與貝萊德、嘉信理財、先鋒集團等機構提供的投資分析及財富管理軟體連線起來。這款產品名為“Claude for Financial Advisors”，據Anthropic與貝萊德高管介紹，其用途包括協助金融服務機構準備客戶會議、審閱投資組合，以及處理會後的後續工作。

這次釋出的時間點頗為微妙——距離競爭對手OpenAI推出面向金融行業的ChatGPT版本僅過去數日。OpenAI的新產品主要瞄準投資銀行家和股票研究員，提供金融研究、建模和客戶材料製作等工具。兩家公司幾乎前後腳切入金融賽道，意味著大模型廠商在企業級市場的爭奪正從通用能力轉向具體職業場景。

從產品定位看，Claude for Financial Advisors並非Anthropic在金融領域的首次嘗試。此前該公司已基於Claude模型開發了一系列工具，覆蓋投資研究、投資組合分析、金融建模以及客戶材料準備等環節。新工具進一步把Claude與Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com和Zocks等公司提供的資料及軟體打通，等於在Claude與金融顧問日常使用的系統之間架起介面。

Anthropic金融服務業務負責人Jonathan Pelosi解釋了這一方向背後的現實考量：金融顧問群體本身規模不大，且仍在收縮，不少人陸續退休，行業補充的新人有限，優質的金融指導實際上處於供給不足狀態。在他看來，如果工具能幫助現有顧問服務更多客戶，對行業是件好事。這一邏輯也解釋了為何Anthropic把提效作為賣點，而非直接替代顧問。

對貝萊德、先鋒集團這類資產管理公司而言，接入更多顧問同樣可能帶來業務增量。如今金融顧問越來越依賴由交易所交易基金（ETF）及其他投資產品構成的“模型投資組合”，貝萊德目前管理的此類投資組合規模約為3000億美元。貝萊德美國財富顧問及退休業務負責人Jaime Magyera表示，顧問希望把部分工作外包是當前最明顯的趨勢之一，幫助顧問構建投資組合的機會不僅在於提供更好的資訊，更在於提升他們的服務能力。

值得注意的是，Anthropic在設計中劃定了邊界。Pelosi明確表示，使用者不會直接從Claude那裡得到投資建議，最終的投資建議和決策仍由金融顧問及其客戶作出，判斷權留給專業人士。這既是對金融合規要求的回應，也避免了AI工具越界承擔受託責任的風險。

與OpenAI類似，Anthropic一直在爭取企業客戶，試圖通過軟體工程和程式設計之外的專業化服務拓展商業版圖，Claude for Financial Advisors正是這一戰略的組成部分。

與此同時，圍繞AI發展速度與成本的審視正在升溫。隨著對AI技術被濫用的擔憂加劇，行業領袖越來越質疑當前AI領域的鉅額投入能否持續，以及這項技術應以多快的速度推進。Anthropic執行長達里奧·阿莫代伊上週六表示，為防止災難發生，最先進AI系統的開發速度必須放緩；OpenAI執行長奧爾特曼和SpaceXAI執行長馬斯克均對這一宣告表示支援。這一背景為金融行業加速採用AI工具增添了另一層討論：在效率提升與風險控制之間，廠商與金融機構都需找到平衡點。